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Cuentas IRA
Reduzca el pago de impuestos y organice su retiro con Cuentas IRA y Rollover (401k, Plan 106 y TSP). Crecimiento diferido de impuestos y protección de principal.
¿Está su estrategia alineada con sus metas?
Reducir el pago de impuestos no es solo un beneficio, sino una estrategia indispensable para su futuro. Aportar a una Cuenta IRA le ayuda a pagar menos impuestos hoy.
Además, si cambió de empleo o se independizó, es muy probable que haya dejado su plan 401k, Plan 106 o TSP en el olvido.
Mover ese dinero a una Cuenta IRA (Rollover) le permite mantener el control total de sus ahorros para el retiro, sin pagar multas ni impuestos por hacer la transferencia.
Ahorre en su Planilla
Reduce los ingresos por los que pagas impuestos al hacer tu planilla.
Sin Penalidades
Transferencia entre instituciones sin pagar impuestos en este momento.
Protección de Principal
Opciones de rendimiento fijo o indexado para cuidar tus ahorros.
OPCIONES DISPONIBLES
Tipos de Cuentas IRA
Elija la opción que mejor se ajuste a sus metas financieras e impuestos.
IRA Tradicional
Diseñada para reducir lo que paga en su planilla de Puerto Rico hoy.
- Deducción anual de hasta $7,000 por individuo.
- Su dinero crece sin pagar impuestos año tras año.
- Ideal para ahorrar en su planilla de este año.
IRA Roth
No descuenta en la planilla hoy, pero todo lo que gane y retire en su jubilación estará libre de impuestos.
- Retiros y ganancias sin impuestos al llegar a la edad de retiro.
- Mayor flexibilidad si desea dejar una herencia o retirarse más tarde.
- Ideal para jóvenes o profesionales en ascenso.
Fixed Indexed IRA (Indexada)
Protege su dinero acumulado contra caídas en el mercado, mientras le permite ganar según el índice de la bolsa.
- Protección contra pérdidas de mercado.
- Aprovecha las alzas de los mercados globales.
- Le permite ahorrar impuestos en su planilla.
OPTIMIZACIÓN DE CUENTAS
Transferencia & Rollover (401k, TSP, Plan 106)
Recupere y consolide los ahorros de sus empleos anteriores, de forma rápida y sin complicaciones.
Cambio de Empleo o Retiro
Mueva su Plan 401k / TSP / Plan 106
Si cambió de empleo o se retiró (del sector privado, Gobierno de PR o Gobierno Federal), realizamos la transferencia directa a su IRA sin penalidades ni retenciones.
- Le ayudamos durante el trámite con su antigua institución.
- Sin pagos de impuestos anticipados al mover su dinero.
- Todo su ahorro en un solo lugar y fácil de monitorear.
Evaluación de Cuentas
Revisión de sus Cuentas IRA Actuales
¿Tiene una IRA en un banco o cooperativa que le paga poco rendimiento o le cobra cargos altos? Evaluamos su estado de cuenta actual gratis para ver si puede obtener mejores beneficios.
- Análisis comparativo de rendimientos y comisiones.
- Evaluación de ventajas entre cuentas de PR y EE. UU.
- Evaluación sobre las garantías de protección de principal.
CONFIDENCIALIDAD Y TRABAJO EN EQUIPO
¿Por qué elegirnos?
Trabajamos de la mano con su contador (CPA), abogado o asesor financiero para crear una estrategia a su medida.
